Cash FX Group
Cash FX Group er et MLM-selskap etablert i 2019 av Huascar Lopez og Edwin Abad.[1] Selskapet er registrert i Panama.[2] Mange lands finansielle myndigheter har advart mot selskapet. Advarslene viser til at selskapet ikke innehar nødvendige registreringer, at man risikerer å delta i en ulovlig virksomhet, at den forespeilede avkastningen fremstår usannsynlig, og at man kan tape alt man overfører til Cash FX Group.
Bakgrunn rediger
Cash FX Group markedsføres som en enkel måte å tjene penger på valutahandel ved at penger som skytes inn blir forvaltet av profesjonelle valutahandlere, noe som skal gi høy avkastning. Deltakere inviteres til å investere fra 300 til 100 000 amerikanske dollar,[3] og forespeiles en ukentlig avkastning mellom 5 og 15 %.[4][5] Medlemmene stimuleres til å ikke ta ut gevinst, men å la innskudd og avkastning satses videre.[6] Selskapet hevder at de benytter EverFX som samarbeidsparter for å gjennomføre valutaspekulasjonene, men EverFX har avvist å ha noe samarbeid med Cash FX.[7] I Norge skal det være flere tusen medlemmer.[8] Sentral i det norske nettverket er Tor Einar Olaisen som også var en av toppene i pyramidespillet World Games Inc. som kollapset i 2005. Med seg på laget har han Tor Hallaråker som sto bak pyramidespillet Upside og som har fungert som mellomledd for et investeringsbedrageri på 45 millioner i Brasil.[9][10][11] I april 2022 arrangerte Cash FX Group et todagers seminar med den svindeldømte Jordan Belfort der deltakerne betalte 1 bitcoin (tilsvarende 360 000 kroner) for å delta. Norske Svein Erik Nilsen var blant de ni håndplukkede deltakerne.[12] Det norske nettverket skal også ha forgreninger til Sverige.[13]
Det har blitt hevdet at selskapet har flere hundre tusen medlemmer.[14] I Norge er det hevdet å være over ti tusen medlemmer.[15] Blant promotørene av Cash FX Group er den britiske milliardæren Jojar Dhinsa.[16]
Mange land har advart sine borgere mot å investere penger i Cash FX Group fordi selskapet ikke har de nødvendige tillatelser til å tilby investeringer,[17] samt at den forespeilede avkastningen fremstår som utopisk.[18][19][20][21][22][23][24][25] I Norge har Finanstilsynet frarådet å investere penger i selskapet som ikke har godkjenning til å tilby investeringer i Norge.[26][27] Lotteritilsynet har fått et stort antall henvendelser angående selskapet, og har uttalt at det har mange likhetstrekk med ulovlige pyramidespill. I februar 2021 gikk tilsynet ut med en advarsel mot selskapet.[28] Også Forbrukertilsynet har advart mot selskapet, og gjort det klart at det er forbudt å markedsføre et selskap som ikke har tillatelse til å tilby investeringstjenester.[29] Den norske banken DNB har også advart sine kunder mot å investere i det de mener er en Ponzi-svindel, og har lagt inn sperre for overføring av penger til selskapet.[30][4][31] SpareBank1, Danske Bank og Helgeland Sparebank har gitt sine kunder tilsvarende advarsel.[32][33][34]
Cash FX Group gikk i juni 2021 ut med en advarsel til sine medlemmer om at dersom de ytret seg kritisk om selskapet på nett ville deres konto umiddelbart bli suspendert. Advarselen kom etter at det i lengre tid hadde vært forsinkelser i utbetalingene til medlemmene.[35]
I begynnelsen av august 2021 gikk Cash FX Group ut til sine medlemmer med en beskjed om at de måtte registrere seg med KYC via selskapet Basis ID som tilbyr denne type identifiseringstjenester.[36] Noen få dager senere ble det klart at Cash FX Group ikke hadde noen avtale med Basis ID, men i stedet hadde opprettet et stråselskap som hadde rekvirert disse tjenestene hos Basis ID, for deretter å videreformidle dem til Cash FX Group. Da Basis ID ble klar over dette terminerte de umiddelbart avtalen, ettersom det var nedfelt i avtalevilkårene at det var forbudt å videreformidle disse tjenestene til tredjeparter.[37] Cash FX Group informerte da sine medlemmer om at KYC var «satt på pause».[38]
I november 2021 gikk sentralbanksjefen i Den dominikanske republikken ut med en advarsel mot Cash FX Group som han mente var et «bedragerikonsept som beklageligvis ble ledet av to dominikanere».[39] I januar 2022 meldte avisen Dagens Næringsliv at flere nordmenn hadde ventet i månedsvis på å få ut penger fra Cash FX.[40]
I februar 2022 erklærte italienske myndigheter at Cash FX Group var forbudt i landet, og blokkerte tilgangen til selskapets nettsted.[41]
Den norske kryptobørsen Firi har for sine kunder blokkert transaksjoner med Cash FX Group.[42]
Referanser rediger
- ^ «Valutatrading til folket». Dagens Næringsliv. 6. februar 2021.
- ^ «Is CashFX a REAL trading outfit... or just another Panama pyramid? TONY HETHERINGTON investigates». This Is Money. 12. desember 2020.
- ^ «Cash FX Group Review: 200% to 400% ROI trading bot securities fraud». BehindMLM. 23. juli 2019.
- ^ a b «Cash FX lokker med Rolex, Ferrari eller Lamborghini for å verve valutatrading-kunder – DNB mistenker ponzi-svindel». Dagens Næringsliv. 8. januar 2021. «- Vi stopper alle transaksjoner til Cash FX Group, sier Terje A. Fjeldvær i DNB, som leder bankens avdeling for bedrageribekjempelse.»
- ^ «Advarsel fra Finanstilsynet». Direktesalgsforbundet. 12. oktober 2020. Arkivert fra originalen 26. oktober 2020. Besøkt 14. november 2020.
- ^ «Flere har latt seg friste – advarer mot det de tror kan være et ulovlig pyramidespill». Akershus Amtstidende. 28. oktober 2021.
- ^ «- Det ser forferdelig stygt ut». Dagens Næringsliv. 15. februar 2021.
- ^ «Slik får Cash FX nordmenn til å satse sparepengene på valutatrading». Dagens Næringsliv. 5. februar 2021.
- ^ «Velkommen til CFX STORMØTE i Trondheim». Deltager.no. Arkivert fra originalen 5. februar 2021. Besøkt 5. februar 2021.
- ^ «Ser ikke spor av firmaene i Brasil - i Volda er de sponsorer». Nærnett. 4. april 2017. Arkivert fra originalen 7. februar 2020. Besøkt 5. februar 2021.
- ^ «Dømt på nytt i lagmannsretten for Brasil-millioner». Sunnmørsposten. 16. oktober 2018.
- ^ «Svein Erik Nilsen betalte en bitcoin for å møte svindeldømte Jordan Belfort». Dagens Næringsliv. 25. april 2022. «Nilsen var en av ni personer som ble håndplukket blant 600 søkere til todagerskurset med Belfort. Selv om han var utvalgt, var det langt fra gratis. Workshopen kostet én bitcoin eller summen tilsvarende en bitcoin. I dag tilsvarer det rundt 360.000 kroner.»
- ^ «FI: ”Cash FX är en fasad och ett misstänkt bedrägeri”». Realtid. 27. januar 2022.
- ^ «Northern Ireland woman Julie-Anne banking on Bitcoin to make her rich». News Letter. 26. juni 2021. Arkivert fra originalen 26. juni 2021. Besøkt 2. juli 2021.
- ^ «Advarslene hagler mot omstridt selskap - AN ble nektet adgang til møte i Bodø». Avisa Nordland. 11. desember 2021. «Ifølge et medlem som Dagens Næringsliv har vært i kontakt med, har Cash FX Group 10.000-12.000 medlemmer i Norge.»
- ^ «Mystery of the 'billionaire' Jojar Dhinsa behind forex trading group CashFX». This Is Money. 26. juni 2021.
- ^ «Det omstridte selskapet kjørte møte i Bodø: – Jeg ville holdt meg unna». Avisa Nordland. 14. desember 2021. «Selskapet har ikke løyve til tilby investeringstjenester i Norge, ettersom selskapet ikke er etablert i et land innenfor EU og EØS.»
- ^ «Entity that is not authorised to carry out any financial activity under the supervision of Banco de Portugal: Cash FX Group». MarketScreener. 27. september 2021.
- ^ «Cash FX Group». Financial Conduct Authority. 11. desember 2019.
- ^ «Commission Gives New Warning To Bahamians». The Tribune. 3. desember 2020.
- ^ «Cash FX Group». Financial Conduct Authority. 11. desember 2019.
- ^ «Kaller påstander om én prosent avkastning om dagen «helt ko-ko»». Dagens Næringsliv. 14. januar 2021.
- ^ «MLM company Cash FX Group is accused of being a pyramid scheme». Trijo News. 26. mai 2020.
- ^ «UK FCA warns against several unauthorised companies». LeapRate. 13. desember 2019.
- ^ «Warning on Unauthorised Firm – Cash FX Group». Central Bank of Ireland. 5. juli 2021.
- ^ «Flere på Romerike har latt seg friste – advarer mot det de tror kan være et ulovlig pyramidespill». Romerikes Blad. 28. oktober 2021. «For oss i Finanstilsynet er bakgrunnen for advarselen også at Cash FX ikke har den lovpålagte tillatelsen til å tilby finansieringstjenester»
- ^ «Cash FX Group». Finanstilsynet. 4. september 2020.
- ^ «Lotteritilsynet åtvarar mot Cash FX». Lotteri- og stiftelsestilsynet. 10. februar 2021.
- ^ «Forbrukertilsynet slutter seg til Finanstilsynets og Lotteritilsynets advarsel mot selskapet Cash FX Group». Forbrukertilsynet. 20. oktober 2021.
- ^ Christina Guldstad (8. januar 2021). «DN: Finanstilsynet og DNB advarer mot Cash FX». Finanswatch.no. Arkivert fra originalen 18. januar 2021. Besøkt 11. april 2021.
- ^ «Lotteritilsynet: Fått flere henvendelser om Cash FX Group». Dagens Næringsliv. 8. januar 2021.
- ^ «Tipser en venn deg om Cash FX bør varsellamper blinke». SpareBank1. 15. januar 2021.
- ^ «Hvis Ingrid (25) ringer deg, kan du ha gått i fella». TV 2. 18. januar 2021.
- ^ «Advarer mot selskap med «pyramideliknende» struktur: – Jeg ønsker ikke at folk på Helgeland skal bli lurt». Helgelendingen. 9. april 2021. «Selskapet Cash FX Group tilbyr investeringstjenester og opererer med en fortjeneste som er helt urealistisk, sier Dag-Hugo Heimstad om virksomheten som nå brer om seg i Mosjøen.»
- ^ «CashFX Group hasn’t paid in a month, threatens termination». BehindMLM. 29. juni 2021.
- ^ «CashFX Group using KYC to continue not paying withdrawals». BehindMLM. 4. august 2021.
- ^ «CashFX Group’s dodgy KYC shell merchant busted». BehindMLM. 6. august 2021.
- ^ «CashFX Group “pauses” KYC after Basis ID disaster launch». BehindMLM. 11. august 2021.
- ^ «Beware of cryptocurrency fraud: Dominican official». Dominican Today. 3. november 2021.
- ^ Jonas Christensen og Jonas Solgård (24. januar 2022). «Full brems i nettverksselskapet Cash FX – medlemmer sier de har ventet mer enn to måneder på utbetalinger». Dagens Næringsliv. Besøkt 24. januar 2022. «I åpne og lukkede grupper på Facebook begynner misnøye med selskapet å komme ut. Det skyldes i hovedsak at flere medlemmer venter på utbetalinger de skulle fått for mange uker siden. Noen medlemmer melder om utbetalinger som er forsinket med over to måneder.»
- ^ «Abusive financial services: CONSOB blacks out 7 abusive websites». CONSOB. 3. februar 2022.
- ^ «Norsk kryptoplattform har advart hundrevis av kunder etter transaksjoner til det omstridte nettverksselskapet Cash FX». Dagens Næringsliv. 16. februar 2021.